台中商銀內鬼勾結詐團遭重罰3200萬 金管會：洗錢防制零容忍

台中商銀從2024年4月開始，辦理21家企業存款開戶，但客戶有異常交易且有165聯防機制通報紀錄，但台中商銀10家分行卻歷次以「合理交易」或「持續觀察」結案。金管會今天(12日)重罰台中商銀史上最重罰鍰新台幣3200萬，強調洗錢防制零容忍。

金管會銀行局局長童政彰說：『(原音)洗錢防制是所有金融機構的重中之重。 那今天出現這樣的一個情況，我們沒有辦法接受。對我來講，任何一個裁罰案件都是不可承受之重。更何況是洗錢防制，這個是重中之重，為什麼我今天也要特別利用這個機會，我要親自的來跟大家報告這個案件，也就是展現出我們監理機關對於洗錢任何的這個錯誤，任何的缺失，我們都是零容忍。』

金管會查核，台中商銀潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，從2024年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等也有多項缺失，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度。

金管會表示，金融機構是防制洗錢的重要防線，金融機構必須發揮守門員功能，及時預警及攔阻可疑交易，以保護合法商業活動。金管會呼籲金融機構應重視法令遵循及內部控制，精進防制洗錢相關制度，以及持續強化三道模型，確保對開戶審核與異常交易的偵測能與時俱進。(編輯 : 廖奕婷)