警銀合作 半年攔逾4000筆可疑交易 守住5.5億元

詐騙集團持續利用金融帳戶及虛擬資產移轉詐騙手法，刑事警察局今天(20日)公布最新165打詐儀錶板統計指出，今年6月受理詐欺案件1萬1,437件、財損約新台幣43億元。刑事局並攜手遠東銀行推虛擬資產聯防，今年上半年已成功攔阻超過4,000筆可疑交易，守住逾5.5億元詐騙金流，未來盼擴大警銀合作，提升防詐成效。

刑事警察局20日召開記者會公布6月165打詐儀錶板統計，全月受理詐欺案件1萬1,437件，財損43億417萬元，較去年同期分別下降30%及47%。案件數以網路購物詐騙、假投資及假交友投資詐騙居前三名。

刑事警察局長邱紹洲表示，雖然整體詐騙趨勢已逐步下降，但詐騙集團持續利用金融帳戶、電子支付及虛擬資產迅速轉移贓款，因此如何及早發現異常交易、立即啟動通報及攔阻機制是防制詐騙的重要關鍵。他指出，今年1月《詐欺犯罪危害防制條例》修法後，便已建立金融機構與虛擬資產服務業者(VASP)跨業照會、異業聯防及平台建置的法制基礎，讓銀行與虛擬資產交易平台之間的資料交換與比對更順暢，也提升警銀合作效率。

邱紹洲表示，今年1月刑事局與虛擬交易平台交易量最大的遠東銀行合作，透過自主管理機制，加上與虛擬資產業者雙向聯防及銀行臨櫃關懷提問等措施，今年上半年成功攔阻超過4,000筆可疑交易，守住超過5.5億元詐騙金流。刑事局也希望藉此警銀合作的經驗，帶動更多金融機構投入防詐聯防。他說：『(原音)他們在自主管理機制上面就已經攔阻了這些可疑的交易將近3,000筆，可疑的匯款大概有3億元，如果加上結合虛擬資產的交易所雙向聯防，加上銀行本身櫃台的攔阻機制，有超過4,000筆的可疑交易在上半年被攔阻下來，金額超過5.5億元。』

刑事局詐防中心執行秘書李奇勳說明目前與遠東銀行共同建構的雙層聯防機制，第一道防線由交易所執行實名認證，同時設有每日、每月交易額度管理；第二道防線則由警方、銀行及VASP業者建立即時聯防機制，一旦警方掌握警示帳戶或涉詐資訊，便立即通知銀行及合作的VASP業者管制虛擬錢包；若業者發現異常交易，也可反向通報銀行，共同提升攔阻詐騙金流及幣流的效率。

邱紹洲強調，刑事局將持續擴大與更多金融機構及虛擬資產業者合作，完善金流及幣流聯防網絡，由單一防線提升為跨域整合協作，進一步強化整體阻詐效能。