政院修正洗錢防制法 收集帳戶罪最重5年徒刑

為強化打擊詐騙，行政院會今天(13日)通過相關修法，新增沒有正當理由收集帳戶、帳號，最重可處5年有期徒刑，得併科新台幣400萬元以下罰金；民眾若無正當理由提供或販賣帳戶，最多也可處3年徒刑。

行政院會13日通過打詐3法，包含「證券投資信託及顧問法」第70條之1修正草案、「洗錢防制法」第15條之1、第15條之2、第16條修正草案、「個人資料保護法」第1條之1、第48條、第56條修正草案。

其中法務部提出的「洗錢防制法」修正草案，新增「收集帳戶罪」，法務部檢察司司長黃謀信在政院會後記者會時表示，目前實務上，如果詐欺集團被查獲收集民眾帳戶，但尚未有現金匯入帳戶，按照現行法無法處罰，因此修法補上這部分空窗。

黃謀信說，未來任何人沒有正當理由收集帳戶，且有冒充公務員收集、3人以上共犯之、於網路對公眾收集、利用身為技術收集、有對價收集、以詐術監控等不正當方法的行為，最重可處5年以下徒刑，且得併科新台幣400萬元以下罰金。

這次草案也明定「人頭帳戶罪」，任何人沒有正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供給他人使用。黃謀信說，現行要認定提供人頭帳戶協助詐騙集團洗錢較為迂迴，因此這次修法參考日本法制訂定人頭帳戶罪，未來除非是一般商業習慣、一般金融交易以及親友間信賴關係，否則任何人不得沒有正當理由提供帳戶給他人。

黃謀信表示，未來民眾若變賣帳戶或帳號、提供3個以上帳戶或帳號，以及被行政裁處告誡後5年內再犯，最重可處3年以下有期徒刑。