過往金管會對金融業監理，以年齡作為劃分銷售較複雜金融商品的要項之一，金管會今天(4日)宣布，避免客戶只因年齡即無法獲得金融服務的差別待遇，因此將修正相關法規，刪除對年齡70歲以上，不得推介結構型商品的規定，預計法規預告後，今年4月底、5月初實施。

根據「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向客戶推介結構型商品，應事先取得客戶同意書，且對於最近1年內辦理衍生性金融商品交易筆數低於5筆、年齡為70歲以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明的客戶，銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯繫、寄發商品說明書等方式進行商品推介。

金管會4日指出，為鼓勵金融業開發設計滿足各年齡世代金融需求，委員會議決議刪除年齡70歲以上的規定，未來銀行應本於專業，以客戶適合度及商品適合度作為是否推介結構型商品的依據，希望能營造友善金融服務的環境。銀行局主任秘書王允中說：『(原音)我們這個並不是開放限制，我們只是說，我們不要有一點年齡歧視的這種條文的規定，但是銀行他必須去堅守他對客戶的KYC專業，以前是法令已經把這條線畫在這裡了， 你只要在這條線之上，你就不能做某些事情，現在不是做這種硬性的規定，但是銀行的責任更重了，他必須要自己去判斷。』

至於在期貨業務部分，證期局副局長黃厚銘表示，期貨交易人目前也有70歲以上不得開戶的規定，證期局跟銀行局的修正方向一樣，將不再用年齡做劃分，而是將改由期貨公司對期貨交易人的適合度做實質審查，不再以年齡作為單一判斷標準。